據(jù)悉，美國移民局和金融管制委員會(huì)聯(lián)合行動(dòng)制止了一個(gè)美國投資移民詐騙案。 美國政府迅速行動(dòng),凍結(jié)了大約一億萬五千萬美元的投資款。雖然把投資款控制住了,但是每個(gè)投資人所付出的四萬多元的所謂管理費(fèi)幾乎百分之九十被揮霍，其中有250萬元進(jìn)入了這個(gè)地區(qū)投資中心的負(fù)責(zé)人謝斯的個(gè)人賬戶。這次一共有大約兩百多名美國投資移民申請(qǐng)人受騙上當(dāng)，多數(shù)是中國人。申請(qǐng)美國投資移民為什么有這么多人會(huì)受騙上當(dāng)呢?

一、廣告吆喝聲越響，不見得真實(shí)可信，小心過分夸張字眼

 按照常理說,如果能夠拿出500,000美元投資,想必投資者要么是做生意要么有其他的高收入,腦子都應(yīng)該很好用?？墒菫槭裁催@一次集體的智慧都不管用? !咱們先來看看這個(gè)投資移民芝加哥會(huì)議中心的廣告: “全家永久綠卡高度保障, 就業(yè)盈余率高達(dá)百分之七十三, 政府重度參與投資管理, 投資凈額占總成本百分之五十五, 有形資產(chǎn)抵押,三年起開始還款,預(yù)計(jì)五年后收益260,000美元”。

雖說做生意一定要吆喝，但是吆喝聲音越大并不見得就是貨真價(jià)實(shí)。先看看 這些耀眼誘人的說明: 首先投資移民 法規(guī)定投資人必須承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn), 所以對(duì)什么 “保障，保證”之類的宣傳投資人一定要小心, 因?yàn)槿绻谝泼裆暾?qǐng)里使用了保證這樣的字眼, 移民局根本就不會(huì)批準(zhǔn),因?yàn)槟鞘沁`反法律的。這里不僅保障,還 “重度保障”；再來看看所謂的 “就業(yè)盈余率” ,不要說咱們沒有學(xué)過經(jīng)濟(jì),恐怕學(xué)過的人也搞不清楚它到底說的是什么意思。 政府重度參與,投資與管理。 首先美國政府很少參與管理私人企業(yè)的生意管理，也不會(huì)投入一分錢, 哪兒來的什么重度參與!

二、不了解美國投資移民相關(guān)政策法律，不了解行業(yè)情況容易吃大虧

投資凈額占項(xiàng)目總成本百分之五十五。 目前絕大多數(shù)投資移民的項(xiàng)目通常從投資移民人那里拿到百分之二十就已經(jīng)很可觀了,其余的應(yīng)該由開發(fā)商提供，由銀行貸款。投資人的錢通常是啟動(dòng)資金。但是這個(gè)項(xiàng)目從投資人那里拿來百分之五十五的項(xiàng)目費(fèi)用, 此外還要加上四萬多元的手續(xù)費(fèi)。這真是高段位的空手道。高額有形資產(chǎn)抵押, 不知道哪位投資人真正了解所謂的高額有形資產(chǎn)到底是什么。通常開發(fā)商所擁有的無外乎是一塊地, 光憑一塊地向銀行貸款根本不可能， 美國人的銀行不會(huì)貸給他一分錢。在中國恐怕也是如此。最后， 三年起開始還款。 預(yù)計(jì)五年后收益260,000美金。如果前面的那些花言巧語還不沒有引起投資人的注意,那么最后這句話應(yīng)該是在耳邊敲響了警鐘!根據(jù)美國投資移民法,投資人必須承擔(dān)所有的風(fēng)險(xiǎn),如果三年就可以保證還你的投資,那你那還叫什么投資,那就成了貸款了。 投資移民不是貸款移民，如果貸款也可以移民的話投資人可以直接把錢放到銀行里更有絕對(duì)的安全保證；安全倒是安全,但就不能夠投資移民了，因?yàn)橥顿Y必須要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。另外五年后收益260,000美元,它是怎么算的呢? 如果五年后收益, 三年怎么就可以還你的錢呢? 對(duì)以上這些問題, 你并不需要是移民律師也不需要精通美國的投資管理法就會(huì)提出疑問。

三、不對(duì)開發(fā)商做背景調(diào)查，不核實(shí)托管賬戶，盲目相信廣告易受騙

一位臺(tái)灣的客戶代理向調(diào)查人員透露,每介紹一個(gè)客人,投資地區(qū)中心付給他70,000美元的介紹費(fèi)。每個(gè)投資人一共付540,000美元,如果介紹費(fèi)就去掉七萬元,項(xiàng)目經(jīng)理還能那到41,500美元,那么美國移民局所要求的五十萬投資額怎么去滿足呢? 此外, 宣傳資料說伊利諾伊州政府會(huì)投入“綠色能源的公債,芝加哥市提供免稅的資金資助,以及聯(lián)邦政府的免稅金額”一共加起來有將近五億美元。 開發(fā)商投入一千七百萬美元, 但是開發(fā)商到底是誰卻沒有說。 另外,投資人被要求把投資款匯到一家名叫做 “太陽信托銀行”的托管賬戶,但是這家銀行在伊利諾伊州根本沒有辦公室。如果仔細(xì)研究一下這些問題就會(huì)發(fā)現(xiàn)這項(xiàng)耀眼誘人的投資項(xiàng)目實(shí)際上是漏洞百出。

平心而論,美國的移民法和投資管理法等相關(guān)的法規(guī)非常的繁瑣復(fù)雜； 比方說,所有的美國投資移民屬于私募資金的性質(zhì),根據(jù)美國的投資管理法,如果是私募資金,項(xiàng)目的具體操作是不能夠公開的。但這個(gè)投資中心把投資內(nèi)容公布于眾，這本身就是違反了私募基金法；為了欺騙投資人,這個(gè)地區(qū)中心還把伊利諾伊州的州長搬出來，一群有頭有臉的人物按著地球儀的相片當(dāng)然給習(xí)慣相信政府的中國投資人吃了一顆定心丸。其實(shí)在美國政府是不會(huì)參與私人生意的, 同時(shí)伊利諾伊州的政府在美國是出名的腐敗, 州長市長接二連三進(jìn)監(jiān)獄身敗名裂不知道有多少個(gè)了。

最后再看看地區(qū)投資中心的創(chuàng)辦人謝斯, 根據(jù)材料介紹他有十五年發(fā)開發(fā)房地產(chǎn)的經(jīng)驗(yàn)，家里人三代都在做開發(fā)工作。實(shí)際上這位偉大的開發(fā)商，才二十九歲,家里三代人從來沒有開發(fā)旅館酒店的經(jīng)驗(yàn)。如果當(dāng)初投資人僅僅知道這一點(diǎn) 恐怕就不會(huì)那么熱衷這項(xiàng)偉大的項(xiàng)目了。當(dāng)然國內(nèi)的投資人根本無從知道這些情況。

因此做美國投資移民，如果不能對(duì)投資項(xiàng)目做背景調(diào)查，也應(yīng)找正規(guī)的了解美國投資移民政策和行業(yè)情況，口碑好且正規(guī)的律師了解，切勿盲目相信廣告和“高大上”的宣傳。