跨境大額現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬交易“7月1日起，反洗錢監(jiān)管超過1萬美元的跨境轉(zhuǎn)賬就需要申報”。
今年7月1日起，全中國的所有銀行，不僅要審核千千萬萬換匯者所填寫信息的真實性，而且還要特別注意那些超過1萬美元的匯款，
因為上頭將會嚴(yán)查這些匯款的走向。
和海外投資說再見吧銀行令第3號，《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》法案。
明確規(guī)定了下面兩點：
時間：2017年7月1日起實施
法案內(nèi)容：每人每天只能換等額5萬人民幣，外幣等值1萬美元以下的外匯，超過這個額度就要準(zhǔn)備各種材料去申報，等漫長的審核。
以后個人換匯，除了要填銀行自身的結(jié)匯、購匯申請表格外，還需要再填一份《個人購匯申請書》。
而這份《個人購匯申請書》
被外界成為史上最嚴(yán)的反洗錢監(jiān)管！
要求：
不得虛假申報個人購匯信息；
不得提供不實的證明材料；
不得出借本人便利化額度協(xié)助他人購匯；
不得借用他人便利化額度實施分拆購匯；
不得用于境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目；
不得參與洗錢、逃稅、地下錢莊交易等違法違規(guī)活動。
浦發(fā)銀行上海分行一名員工指出，購匯、匯款用于境外買房和買境外投資性的保險產(chǎn)品等，都是明令禁止的。將5萬美元分五次匯出的方法，是很明顯的分拆購匯，這也是禁止的，銀行將嚴(yán)格按照人行的規(guī)定來執(zhí)行。
實施如何嚴(yán)厲的新規(guī)是因為錢都跑國外給人做貢獻(xiàn)去了！
這些人，在國內(nèi)賺了錢卻把錢不停地往國外送。
最終導(dǎo)致了一個結(jié)果
人民幣大幅貶值，錢不值錢！
2016年的第一個交易日，人民幣就暴跌至6.52，6月24日英國意外脫歐，英鎊暴跌導(dǎo)致美元被動升值，人民幣的貶值壓力再度來襲。國慶長假后，人民幣繼續(xù)年內(nèi)第三輪的貶值，
特普朗競選成功以后，11月，人民幣正式跌破6.90。
人民幣過分貶值，是一件非?？膳碌氖虑?，前10個月跨境人民幣收入3.1萬億元，跨境人民幣支出5.1萬億元，
凈流出人民幣2萬億！
這些錢，被一些不法分子，用在國外買豪宅買農(nóng)場買大樓，給當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)做奉獻(xiàn)，
殊不知，他們把大量人民幣「洗出去」的后果，
是將嚴(yán)重的房地產(chǎn)泡沫以及通貨膨脹留給了千千萬萬無奈又無助的老百姓！
危害這么嚴(yán)重的事情，國家能有不管道理？！
道理我都懂
但其實最受苦的還是老百姓
洗錢是遏制了，但普通民眾其實受到的影響更大。
就拿留學(xué)舉例子吧。澳洲這邊每年的學(xué)費，算平均3.8萬，再加上生活費什么的，一個澳洲留學(xué)生一年需要從中國收到6萬澳元的匯款。
如果沒有了5萬人民幣的限令，按照之前的5萬澳元/美元（20萬人民幣）換匯額度相比較，其實也就匯兩次就可以了，還不用申報。
但7月1日新政實施以后，留學(xué)生就必須少量多次地?fù)Q，并且每次額度需在申報限額（5萬人民幣）之內(nèi)。
想要一次匯出的話就要選擇申報了，申報的話，估計需要準(zhǔn)備什么錄取通知書、學(xué)費證明、生活費用證明之類的文件，申報完還得等審核，
萬一審核總是不過，錯過了交學(xué)費的時機(jī)，那真是哭都沒地兒哭??！
而想要轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或者在國外投資買房的，基本可以斷了念想了。
國際銀聯(lián)近日發(fā)出聲明，將在2017年6月1日關(guān)閉塞浦路斯（這個中國人海外購房的熱門地）境外刷卡買房通道。
若依現(xiàn)制，投資移民含申請費用約58萬美元，在個人每年5萬美元匯額限制下，找到12個人協(xié)助辦理匯款即可；但從7月1日開始，1萬美元就需送繳大額跨境匯款報告，屆時可能就要找到58人協(xié)助辦理匯款，才比較保險。
7月1日這個政策，它的初衷是好的，資金外流，海外洗錢是危害國家的犯罪行為，必須管制。
但它也給許許多多海外華人的生活造成了不便，匯個錢卻處處碰關(guān)卡，擱誰誰都會覺得無比煩躁。
更何況，該洗的，好像早就已經(jīng)洗完了，現(xiàn)在才抓，其實說明情形已經(jīng)非常嚴(yán)峻了。
